Programme de certification spécialisée sur le crédit offert par Equifax

Aperçu des modules

Le programme de certification spécialisée sur le crédit offert par Equifax permet aux professionnels de la finance de tous les niveaux d’expérience d’acquérir des connaissances sur le crédit nécessaires pour mieux servir leurs clients. Le programme comprend huit modules.

1. Agences d’évaluation du crédit
   Ce module vous aidera à vous familiariser avec la terminologie utilisée dans le domaine du crédit, à comprendre la notion d’historique de crédit, à comprendre ce que les agences d’évaluation du crédit font et ce qu’elles ne font pas, à savoir qui peut fournir des renseignements aux agences d’évaluation du crédit ou utiliser des renseignements de crédit, et à en apprendre davantage sur le crédit international et commercial.
   
   Sujets abordés : La terminologie du crédit; le rôle de l’agence d’évaluation du crédit (historique d’Equifax); les obligations d’Equifax en tant qu’agence d’évaluation du crédit (exigences et limites); les données d’Equifax et les dossiers de crédit d’entreprise; ainsi que les types de prêteurs et les fournisseurs de services pouvant communiquer des données à Equifax.
   
   
2. Dossier de crédit
   Le module sur le dossier de crédit est divisé en deux sections. Ces deux sections vous permettent de bien comprendre le dossier de crédit utilisé dans le secteur financier. Vous apprendrez à lire chaque section du dossier de crédit et à en comprendre tous les champs.
   
   Sujets abordés : Contenu et interprétation du dossier de crédit
   
   
3. Écosystème du crédit
   Ce module vous aide à vous familiariser avec l’ensemble de l’écosystème du crédit, y compris le cycle de vie du crédit, les différents attributs et types de crédit, ainsi que l’indice du navigateur des faillites (BNI).
   
   Sujets abordés : Les défis commerciaux pour les prêteurs à chaque étape du cycle de vie du crédit; la préapprobation et la préautorisation; les attributs du dossier de crédit, la façon dont ils sont utilisés et leur évolution; des renseignements sur les propriétés pour les prêteurs; ainsi que les pointages de faillite et de crédit.
   
   
4. Pointages de crédit
   Ce module vous permet de mieux comprendre les pointages de crédit et leurs caractéristiques, leurs répercussions, leurs versions et leur calcul.
   
   Sujets abordés : L’élaboration d’algorithmes; les éléments du calcul du pointage de crédit; la logique de déduplication; les raisons pour lesquelles une même activité (ouverture d’un compte de carte de crédit) peut toucher le pointage de crédit de deux personnes de manière différente.
   
   
5. Fraude
   Ce module traite de la fraude et de la façon dont Equifax, les prêteurs, les organismes gouvernementaux et tout autre professionnel de la finance peuvent limiter les tentatives de fraude.
   
   Sujets abordés : Les différents types de fraudes sur le marché et dans le secteur des prêts hypothécaires; la solution à source unique Assistance LBC et les exigences du CANAFE; les répercussions de la fraude; les mesures d’atténuation pour détecter et réduire la fraude; ainsi que la surveillance et la protection du crédit.
   
   
6. Lois, règlements et conformité
   Ce module porte sur le cadre réglementaire et les obligations juridiques d’Equifax et des clients des agences d’évaluation du crédit.
   
   Sujets abordés : Le cadre réglementaire en vertu duquel Equifax exerce ses activités; la façon dont Equifax se conforme à ses obligations juridiques; et ce que les destinataires des données doivent savoir (p. ex., le consentement, les fins autorisées, les droits et obligations des consommateurs et les mesures défavorables).
   
   
7. Tendances en matière de technologies financières
   L’objectif de ce module est d’accroître la confiance des experts financiers en leur permettant de répondre aux questions des clients à propos du système bancaire ouvert. Les consommateurs s’y connaissent de plus en plus et attendent la même chose de la part des professionnels de la finance. Ce cours vise une compréhension approfondie du système bancaire ouvert et de son incidence probable sur le secteur financier au cours des prochaines années.
   
   Sujets abordés : L’évolution des pratiques d’approbation de crédit; les prêteurs offrant des reports de paiement liés à la pandémie; le système bancaire ouvert et les finances axées sur les clients; ainsi que les modifications réglementaires qui auront une incidence sur les affaires.
   

Les sujets abordés peuvent changer en fonction des conditions financières afin fournir l’information la plus pertinente.