Description

Une conformité efficace en matière de lutte contre le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes exige plus qu’une simple compréhension des règles. Les professionnels hypothécaires qui exercent des responsabilités en matière de conformité ou de gestion doivent savoir comment appliquer les exigences du CANAFE en pratique, évaluer et documenter les risques et mettre en place un programme de conformité efficace au sein de leur organisation.

La microcertification Expert en conformité hypothécaire – LRPC/FAT et CANAFE offre une formation avancée aux professionnels hypothécaires qui souhaitent approfondir leur connaissance des obligations en matière de lutte contre le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes et développer les compétences nécessaires pour soutenir une conformité efficace au sein de leur organisation.

Grâce à des conseils pratiques et à une formation approfondie axée sur la gestion, ce programme aborde à la fois l’application quotidienne des exigences du CANAFE et les responsabilités plus larges liées à la gestion de la conformité. Les participants approfondiront notamment la déclaration d’opérations douteuses, la surveillance continue fondée sur les risques, l’évaluation et la documentation des risques, les exigences relatives à la connaissance du client, la tenue de documents, les programmes de conformité, les directives ministérielles et les conséquences de la non-conformité.

L’obtention de cette microcertification démontre une connaissance avancée de la conformité à la LRPC/FAT et aux exigences du CANAFE dans le secteur hypothécaire, ainsi qu’un engagement envers de solides pratiques de conformité, une gestion efficace des risques et le respect des obligations réglementaires au sein de votre organisation.

Ce que vous apprendrez

En obtenant la microcertification Expert en conformité hypothécaire – LRPC/FAT et CANAFE, vous renforcerez votre capacité à :

• Appliquer les exigences du CANAFE à des situations concrètes rencontrées dans le cadre des activités hypothécaires.
• Déterminer à quel moment le seuil des motifs raisonnables de soupçonner (MRS) est atteint et quand soumettre une déclaration d’opérations douteuses (DOD).
• Appliquer des pratiques de surveillance continue fondées sur les risques dans le cadre des activités hypothécaires.
• Évaluer et documenter les risques conformément aux attentes du CANAFE.
• Comprendre les exigences relatives à la mise en place et au maintien d’un programme de conformité efficace.
• Comprendre les exigences du CANAFE en matière de déclaration des opérations et de tenue de documents.
• Appliquer les exigences relatives à la connaissance du client.
• Comprendre l’application des directives ministérielles et leur incidence sur les obligations de conformité.
• Reconnaître les conséquences et les pénalités potentielles liées à la non-conformité.
• Renforcer votre capacité à soutenir et à gérer la conformité à la LRPC/FAT et aux exigences du CANAFE au sein d’une organisation hypothécaire.
• Démontrer vos connaissances avancées en matière de conformité grâce à une microcertification de PHC.